01 — Warum es unangenehm ist
Zwei Formate, keines davon freundlich
CAMT.053 ist ISO-20022-XML: korrekt, vollständig und für Menschen unlesbar. Doppelklick, und der Browser zeigt einen Baum aus Tags.
MT940 ist älter und noch unangenehmer anzusehen — eine Folge von Zeilen, die mit
:61:, :86: und ähnlichem beginnen, wobei Gegenseite und
Referenz in einem Feld mit eigenen Unterschlüsseln stecken. Genug deutsche Systeme
exportieren bis heute genau das.
Beides sind einwandfreie Daten. Sie sind nur keine Tabelle — und der übliche Ausweg, aus dem PDF abzutippen, ist genau der Weg, auf dem Zahlendreher in eine Abstimmung kommen.
02 — Die eine Prüfung, die sich lohnt
Der Endsaldo wird nachgerechnet
Ein Auszug nennt einen Anfangssaldo, eine Liste von Umsätzen und einen Endsaldo. Die drei müssen zusammenpassen, und eine Addition genügt, um es zu wissen.
Passen sie nicht zusammen, fehlt ein Umsatz in der Datei oder einer ist doppelt gezählt — und das will man vor der Abstimmung wissen, nicht nach einem Nachmittag Differenzsuche.
Bank-CSV geht auch
Die meisten Banken bieten zusätzlich einen CSV-Export an, und jeder ist anders: Komma oder Semikolon, 1.234,56 oder 1,234.56, Datumsangaben in drei Reihenfolgen, die Kopfzeile nicht immer zuerst. Diese Vermutungen werden hier angestellt statt Ihnen überlassen — und wo sich nicht sicher raten lässt, wird die Zeile gemeldet statt stillschweigend verbogen.
Nichts wird hochgeladen
Ein Kontoauszug ist jede Zahlung, die Ihr Unternehmen geleistet und erhalten hat, mit Namen daran. Er wird im Browser gelesen: Entwicklertools öffnen, Reiter Netzwerk, Datei hineinziehen — es geht keine Anfrage hinaus. Oder: Seite laden, Netzwerk trennen, trotzdem ablegen.
Für die Nachbarwerkzeuge gilt dasselbe: Rechnungen in eine Tabelle und eine Zahlungsdatei prüfen, bevor die Bank sie sieht.