01 — Dva formata, nijedan ljubazan
Dva formata, nijedan ljubazan
CAMT.053 je ISO 20022 XML: točan, potpun i nečitljiv čovjeku. Dvoklik i preglednik prikaže stablo oznaka.
MT940 je stariji i neugodniji za gledanje — niz redaka koji počinju s :61:, :86:, u kojima su druga strana i opis plaćanja stisnuti u jedno polje s vlastitim podkodovima. Mnogi sustavi ga i dalje izvoze upravo tako.
To su sasvim dobri podaci. Samo nisu tablica — a uobičajeno zaobilaženje, prepisivanje iz PDF-a, upravo je mjesto kroz koje zamijenjene znamenke ulaze u usklađivanje.
02 — Jedino što se isplati provjeriti
Završno stanje se ponovno izračunava
Izvod navodi početno stanje, popis transakcija i završno stanje. To troje mora se slagati, a dovoljno je jedno zbrajanje da se vidi.
Ako se ne slaže, u datoteci nedostaje transakcija ili je jedna brojana dvaput — a to je bolje znati prije nego brojke uđu u usklađivanje, nego nakon poslijepodneva traženja razlike.
I bankin CSV je u redu
Većina banaka nudi i izvoz u CSV, i svaka to radi drukčije: zarez ili točka-zarez, 1.234,56 ili 1,234.56, datumi u tri redoslijeda, redak zaglavlja ne uvijek prvi. Te pretpostavke ovaj alat preuzima na sebe umjesto da ih prepusti vama — a ondje gdje se ne može pretpostaviti sigurno, redak se prijavljuje, a ne tiho izobliči.
A zatim: uparivanje s računima
Kad je izvod jednom tablica, ista stranica može ga staviti uz račune koje ste povukli: što je plaćeno, što nije i što izgleda kao isti račun plaćen dvaput. Uparivanje koristi broj, iznos i datum — nikada samo jedno od toga troje.
Isprobavanje
Povucite datoteke na glavnu stranicu — do 10 računa po izvozu i 20 dnevno, besplatno, bez računa, a brojač kreće ispočetka u ponoć. Pro uklanja oba ograničenja za jednokratnih 29 €, bez obnove.
Ništa se ne šalje
Datoteke se čitaju u pregledniku. Nema poslužitelja na koji bi mogle otići, i provjerava se u dvije minute: otvorite alate za razvojne programere, karticu Mreža, i povucite izvod — ne izlazi nijedan zahtjev.