01 — Due formati, nessuno dei due gentile
Due formati, nessuno dei due gentile
CAMT.053 è XML ISO 20022: corretto, completo e illeggibile per una persona. Doppio clic e il browser mostra un albero di tag.
MT940 è più vecchio e peggiore da guardare — una sequenza di righe che iniziano con :61:, :86:, dove controparte e causale stanno schiacciate in un unico campo con sottocodici propri. Molti sistemi lo esportano ancora così.
Sono dati perfettamente buoni. Solo che non sono una tabella — e la scorciatoia di sempre, ribattere dal PDF, è esattamente da dove entrano le cifre invertite in una riconciliazione.
02 — L'unica cosa che vale la pena controllare
Il saldo finale viene ricalcolato
Un estratto conto dichiara un saldo iniziale, un elenco di movimenti e un saldo finale. I tre devono tornare, e basta un'addizione per saperlo.
Se non tornano, nel file manca un movimento oppure ce n'è uno contato due volte — meglio saperlo prima che i numeri entrino nella riconciliazione, non dopo un pomeriggio passato a cercare la differenza.
Va bene anche il CSV della banca
Quasi tutte le banche offrono anche un CSV, e ognuno è diverso: virgola o punto e virgola, 1.234,56 o 1,234.56, date in tre ordini, la riga di intestazione non sempre per prima. Queste supposizioni le fa questo strumento invece di lasciarle a te — e dove non si può supporre in sicurezza, la riga viene segnalata anziché rovinata in silenzio.
E poi: far quadrare con le fatture
Una volta che l'estratto è una tabella, la stessa pagina può confrontarlo con le fatture che hai trascinato: cosa è pagato, cosa no, e cosa sembra la stessa fattura pagata due volte. L'abbinamento usa numero, importo e data — mai uno solo dei tre.
Provarlo
Trascina i file sulla pagina principale — fino a 10 fatture per esportazione e 20 al giorno, gratis, senza account, e il conteggio riparte a mezzanotte. Pro toglie entrambi i limiti con 29 € una tantum, senza rinnovo.
Non viene caricato nulla
I file vengono letti nel browser. Non c'è un server dove potrebbero andare, e si verifica in due minuti: apri gli strumenti per sviluppatori, la scheda Rete, e trascina un estratto — non parte nemmeno una richiesta.