01 — Twee formaten, geen van beide vriendelijk
Twee formaten, geen van beide vriendelijk
CAMT.053 is ISO 20022-XML: correct, volledig en onleesbaar voor een mens. Dubbelklik erop en de browser toont een boom van tags.
MT940 is ouder en nog onaangenamer om te zien — een reeks regels die beginnen met :61:, :86:, waarin tegenpartij en omschrijving in één veld zijn geperst met eigen subcodes. Veel systemen exporteren het nog precies zo.
Het zijn prima gegevens. Alleen geen tabel — en de gebruikelijke omweg, overtypen uit de pdf, is precies waar omgewisselde cijfers een reconciliatie binnenkomen.
02 — Het enige dat het controleren waard is
Het eindsaldo wordt nagerekend
Een afschrift noemt een beginsaldo, een lijst transacties en een eindsaldo. Die drie moeten kloppen, en één optelling laat zien of dat zo is.
Kloppen ze niet, dan ontbreekt er een transactie in het bestand of is er een dubbel geteld — en dat weet u liever voordat de cijfers de reconciliatie ingaan dan na een middag zoeken naar het verschil.
De CSV van de bank kan ook
De meeste banken bieden ook een CSV-export, en elke bank doet het anders: komma of puntkomma, 1.234,56 of 1,234.56, datums in drie volgordes, de kopregel niet altijd als eerste. Die aannames doet dit gereedschap in plaats van u — en waar niet veilig aangenomen kan worden, wordt de regel gemeld in plaats van stilletjes verminkt.
En daarna: afletteren tegen de facturen
Zodra het afschrift een tabel is, kan dezelfde pagina het naast de facturen leggen die u erheen sleepte: wat betaald is, wat niet, en wat lijkt op dezelfde factuur die twee keer betaald is. Het afletteren gebruikt nummer, bedrag en datum — nooit één van de drie alleen.
Uitproberen
Sleep bestanden naar de hoofdpagina — tot 10 facturen per export en 20 per dag, gratis, zonder account, en de teller begint om middernacht opnieuw. Pro haalt beide grenzen weg voor eenmalig 29 €, zonder verlenging.
Er wordt niets geüpload
De bestanden worden in de browser gelezen. Er is geen server waar ze heen zouden kunnen, en dat controleert u in twee minuten: open de ontwikkelaarstools, het tabblad Netwerk, en sleep een afschrift — er gaat geen enkel verzoek uit.