PAY-INVOICE-CCY Moneda nu corespunde facturii pe care o numește

Ce înseamnă. Plata și factura pe care o numește sunt în monede diferite.

Ce costă. Se raportează, nu se convertește: a ghici un curs ca să acuzi o plată că este greșită nu este un schimb care merită făcut. Poate fi foarte bine intenționat.

PAY-INVOICE-AMOUNT Suma nu corespunde facturii pe care o numește

Ce înseamnă. Detaliile plății numesc o factură trasă odată cu fișierul de plăți, iar cele două sume diferă cu mai mult de un ban.

Ce costă. Un zero în plus tastat într-un ERP produce o plată perfect validă: 12.000 și 1.200 trec amândouă orice verificare de format, iar banca execută suma care este în fișier. Nimic altceva din fișier nu poate prinde asta.

PAY-NBOFTXS Numărul de tranzacții declarat este greșit

Ce înseamnă. Numărul de tranzacții declarat în antet sau într-un lot nu corespunde cu câte sunt de fapt.

Ce costă. Fișierul este refuzat la încărcare. Mai bine de știut înainte de încărcare decât în timpul ei.

PAY-CTRLSUM Suma de control nu corespunde tranzacțiilor

Ce înseamnă. Suma de control din antet nu este egală cu suma tranzacțiilor din fișier. Aici este recalculată, nu luată pe încredere.

Ce costă. Pentru asta băncile resping fișierul în întregime — și acesta este cazul bun. Varianta periculoasă este un antet care se potrivește în timp ce o tranzacție lipsește; de aceea se verifică ambele numere, nu doar totalul.

PAY-IBAN Cifrele de control ale IBAN-ului nu ies

Ce înseamnă. Cele două cifre de după codul de țară sunt o sumă de control asupra restului numărului de cont (ISO 13616, mod 97-10). Aici nu ies.

Ce costă. Un singur caracter greșit. Dacă numărul rezultat se nimerește să fie valid, banii ajung într-un cont real care aparține altcuiva. Dacă este invalid, plata se întoarce după câteva zile, iar factura a devenit între timp scadentă în tăcere.

PAY-DATE Data de execuție este în trecut

Ce înseamnă. Data cerută de execuție sau de debitare este în trecut.

Ce costă. Fiecare bancă tratează asta altfel — unele execută în aceeași zi, altele returnează fișierul — și niciuna așa cum s-a intenționat. Este un avertisment, pentru că un fișier pregătit vineri pentru luni este ceva normal.

PAY-MISSING Lipsește ceva necesar pentru plată

Ce înseamnă. Lipsește ceva fără de care tranzacția nu poate avea loc: numele contrapărții sau numărul de cont.

Ce costă. Nimic nu poate fi plătit sau încasat. De obicei o înregistrare care a fost creată, dar niciodată terminată în sistemul de mai devreme.

PAY-AMOUNT Suma nu este un număr pozitiv cu două zecimale

Ce înseamnă. O sumă este negativă, zero sau are mai mult de două zecimale.

Ce costă. Respinsă de bancă. A treia zecimală este aproape invizibilă cu ochiul și vine de obicei dintr-o rotunjire sau dintr-un preț unitar de mai devreme.

PAY-CCY Moneda nu este un cod din trei litere

Ce înseamnă. Atributul de monedă de lângă o sumă nu este un cod ISO din trei litere.

Ce costă. Respinsă de bancă. De obicei o setare lăsată goală sau completată cu un simbol în loc de cod.

PAY-CHARSET Caractere pe care SEPA nu le transportă

Ce înseamnă. Un nume sau detaliile plății conțin caractere din afara setului transportat de SEPA: litere, cifre, spațiu și / - ? : ( ) . , ' +

Ce costă. Ori tranzacția este refuzată, ori caracterele sunt rescrise în tăcere. Rescrierea tăcută este mai rea: banii pleacă, iar numele nu mai corespunde cu nimic ce beneficiarul poate reconcilia. La numele românești este vorba de ă, â, î, ș și ț.

PAY-RMT-LEN Detaliile plății sunt mai lungi decât va vedea beneficiarul

Ce înseamnă. Detaliile nestructurate ale plății depășesc 140 de caractere, limita pe care ISO 20022 o prevede pentru un rând.

Ce costă. La cealaltă parte ajung doar primele 140 de caractere — iar referința de care au nevoie ca să închidă factura este adesea tocmai la sfârșit.

PAY-CH-QRR QR-IBAN și referința QR nu merg împreună

Ce înseamnă. În Elveția două lucruri trebuie folosite împreună: o plată către un QR-IBAN (QR-IID între 30000 și 31999) trebuie să poarte o referință QR de tip QRR, iar o referință QRR poate merge doar către un QR-IBAN. Aici unul dintre cele două nu își are perechea.

Ce costă. Banca respinge tranzacția. Ambele numere sunt pe hârtie și fiecare este valid în sine, deci nimic nu pare greșit — refuzul vine după câteva zile, când de obicei a plecat deja următorul lot cu aceeași eroare.

PAY-CH-QRREF Referința QR nu trece de cifra ei de control

Ce înseamnă. O referință QR elvețiană are 27 de cifre, iar ultima este o cifră de control calculată din celelalte 26 (mod 10 recursiv). Aici nu iese.

Ce costă. Aceasta nu se întoarce. Banii ajung în contul corect, dar sistemul creditorului nu îi poate lega de o factură, așa că factura rămâne deschisă și somația pleacă oricum — de obicei către un client care a plătit deja.

PAY-DUPLICATE Aceeași plată apare de două ori în fișier

Ce înseamnă. Două tranzacții din acest fișier au același număr de cont, aceeași sumă și aceleași detalii de plată.

Ce costă. Este singura greșeală pe care banca nu o va prinde niciodată în locul dumneavoastră: ambele tranzacții sunt perfect valide, deci ambele se execută. Este un avertisment, nu o sentință — două facturi identice de la un furnizor într-o zi chiar există.

PAY-E2E-DUP Două tranzacții au același identificator end-to-end

Ce înseamnă. Două tranzacții poartă același identificator end-to-end. Trebuie să fie unic în fișier.

Ce costă. Băncile recunosc după el un lot trimis de două ori, așa că o coliziune poate bloca tot fișierul. Valoarea de rezervă NOTPROVIDED are voie să se repete și este ignorată aici.

PAY-NOT-IN-STATEMENT Plata nu se află pe extrasul de cont

Ce înseamnă. O plată din fișier nu a fost găsită pe extrasul de cont tras odată cu el, pentru o perioadă care acoperă data plății.

Ce costă. Plățile se întorc: un cont închis, un nume care nu s-a potrivit, o bancă a beneficiarului care a refuzat-o. O plată returnată arată în propriile evidențe exact ca una efectuată — nota este înregistrată, datoria închisă, iar furnizorul nu are banii. Doar extrasul știe.

PAY-SEEN-BEFORE Aceasta a fost deja într-un fișier anterior

Ce înseamnă. Același număr de cont, sumă și detalii au fost deja într-un fișier verificat în acest browser la o dată anterioară.

Ce costă. Duplicatul costisitor este cel dintre luni: fiecare fișier în parte este curat. Doar acest browser l-a văzut pe cel anterior și ține minte o amprentă de șaisprezece caractere și o dată — nu numărul de cont, nu suma, nu referința.