01 — Două formate, niciunul prietenos
Două formate, niciunul prietenos
CAMT.053 este XML ISO 20022: corect, complet și ilizibil pentru un om. Dublu clic și browserul arată un arbore de etichete.
MT940 este mai vechi și mai neplăcut la vedere — un șir de linii care încep cu :61:, :86:, în care contrapartida și detaliile plății sunt înghesuite într-un singur câmp cu subcoduri proprii. Multe sisteme îl exportă în continuare exact așa.
Sunt date perfect bune. Doar că nu sunt un tabel — iar soluția obișnuită, rescrierea din PDF, este exact locul pe unde intră cifrele inversate într-o reconciliere.
02 — Singurul lucru care merită verificat
Soldul final este recalculat
Un extras declară un sold inițial, o listă de operațiuni și un sold final. Cele trei trebuie să se potrivească, și e nevoie de o singură adunare ca să afli.
Dacă nu se potrivesc, lipsește o operațiune din fișier sau una a fost numărată de două ori — și e mai bine să știi înainte ca cifrele să intre în reconciliere, nu după o după-amiază de căutat diferența.
Merge și CSV-ul de la bancă
Majoritatea băncilor oferă și un export CSV, și fiecare îl face altfel: virgulă sau punct și virgulă, 1.234,56 sau 1,234.56, date în trei ordini, rândul de antet nu întotdeauna primul. Aceste presupuneri le face acest instrument în locul tău — iar acolo unde nu se poate presupune în siguranță, rândul este semnalat, nu stricat în tăcere.
Și apoi: potrivirea cu facturile
Odată ce extrasul este un tabel, aceeași pagină îl poate pune alături de facturile trase acolo: ce e plătit, ce nu, și ce pare a fi aceeași factură plătită de două ori. Potrivirea folosește numărul, suma și data — niciodată doar una dintre ele.
Încercare
Trage fișiere pe pagina principală — până la 10 facturi per export și 20 pe zi, gratuit, fără cont, iar contorul repornește la miezul nopții. Pro ridică ambele limite cu 29 € o singură dată, fără reînnoire.
Nu se încarcă nimic
Fișierele sunt citite în browser. Nu există un server unde ar putea ajunge, și se verifică în două minute: deschide instrumentele pentru dezvoltatori, fila Rețea, și trage un extras — nu pleacă nicio cerere.